El Oficial de Cumplimiento es la persona designada por el sujeto obligado para velar por el correcto funcionamiento del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT) dentro de la organización. Su designación no es un formalismo administrativo: la normativa vigente exige que cuente con autonomía e independencia suficientes para ejercer sus funciones, y que su nombramiento sea comunicado formalmente a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF). Requisitos para la designación La persona propuesta como Oficial de Cumplimiento debe reunir condiciones de idoneidad técnica y moral. Dependiendo del tamaño y la actividad del sujeto obligado, el cargo puede ser ejercido a tiempo completo o, en el caso de empresas de menor envergadura, de forma compartida con otras funciones, siempre que ello no comprometa su independencia de criterio frente a las áreas comerciales u operativas. Principales funciones Entre las funciones más relevantes del Oficial de Cumplimiento se encuentran: liderar el diseño e implementación del Manual de Prevención y el Código de Conducta; supervisar la aplicación de las políticas de debida diligencia en el conocimiento del cliente; evaluar y calificar las operaciones inusuales detectadas por el personal; decidir, con criterio técnico, la comunicación de operaciones sospechosas a la UIF mediante el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS); y elaborar el informe anual o semestral sobre la situación del sistema de prevención. Responsabilidad administrativa y penal Un aspecto que suele generar dudas es el alcance de la responsabilidad personal del Oficial de Cumplimiento. Si bien el diseño e implementación del SPLAFT es una obligación de la organización en su conjunto, el Oficial de Cumplimiento puede verse expuesto a responsabilidad administrativa ante la SBS si se determina negligencia grave en el ejercicio de sus funciones, y en supuestos excepcionales, a responsabilidad penal si se acredita su participación dolosa en la comisión de delitos de lavado de activos. Por esta razón, la capacitación continua, la documentación adecuada de cada decisión y el respaldo institucional del directorio son elementos que no solo fortalecen el sistema de prevención, sino que también protegen al propio Oficial de Cumplimiento en el ejercicio de su cargo. En Romani Compliance acompañamos a organizaciones de distintos sectores en la designación, capacitación y fortalecimiento de sus Oficiales de Cumplimiento, brindando el respaldo técnico necesario para el ejercicio idóneo de esta función crítica.